財經理財【理財學堂】長期存市值型ETF的力量
2025.01.14 05:29
退休前後投資方式不一樣，退休前著重於快速累積退休金，退休後只能靠投資收入支應生活費用，著重穩定現金流的產出。但很多上班族選擇高股息ETF，而不是投資較高報酬率的市值型ETF，實在可惜。當然，如果收到高股息會再投入，倒也不會影響太多報酬，只是若這樣，何不乾脆投資市值型ETF？
【理財學堂】定期不定額提高投資績效
2025.01.09 05:29
很多粉絲問我，為什麼定期定額的績效差強人意？專家常說的「微笑曲線」有問題嗎？其實，定期定額的投資策略需要順時順勢地配速，不是股價高檔跟低檔都扣一樣的金額，反而應該越跌越加碼，並且根據市場位階，決定起扣金額；聰明操作「定期不定額」，才能夠有效降低平均成本、累積單位數。
【理財學堂】花不完的退休金該存多少
2025.01.07 05:29
「退休金永遠用不完」是人人都有興趣的議題。既然永遠用不完，身故時當然會有餘額留給遺屬，若能這樣就太完美了。只是要準備的退休金會不會很多呢？看完這篇文章解析，你會很訝異，所需要準備的退休金，只比正常的退休金多一點點。
【理財學堂】3招挑出非高股息ETF明星
2025.01.02 05:29
打造穩定的被動收入很重要，但能持續擴大資產也同樣重要。除了高股息ETF，比較有機會賺到價差的市值型、產業型、主題型等「非高股息型」ETF，透過有效操作，確實會有明顯的資產增值效果；掌握3招選出好標的，靈活操作，有效滾大資產。
【理財學堂】存股2.0一定賺的原因
2024.12.31 05:29
許多人誤以為投資股票，除了要會選股，還得學會判斷買賣點，才有機會獲利。雖然短線技術分析也是投資的方式之一，但畢竟比較投機。更穩健的投資方式，就好像股神華倫巴菲特一樣，只要挑選好股票，買進並長期持有，短期可能出現虧損，但隨著持有時間愈來愈長，虧損機會幾近於零。
【理財學堂】別用夢幻殖利率看高股息ETF
2024.12.26 05:29
投資高股息ETF的目的是領取被動收入，當然希望越多越好，不過，在比較高股息ETF時，投資人常會用「期待殖利率」，甚至是「夢幻殖利率」來評估，這點雖不能說是錯，但有點不切實際。為了避免被極端值干擾，建議以殖利率最低的那一次、也就是「保底殖利率」做為評估關鍵。
【理財學堂】2指標算出0050未來報酬率
2024.12.24 05:29
投資其實很簡單，只要買的是市值型ETF及美國公債ETF，買入持有不需要任何操作，長期投資淨值就會往上；但要特別注意的是，過程絕不可能順順地往上走，而是一波一波地往上。往上過程中有波動，就會產生價差損益，波動愈大風險愈大，相反地，波動愈小風險也愈小。
【理財學堂】一指標挑對債券商品
2024.12.19 05:29
利率和債券價格呈反向關係，降息時，債券價值（市價）會上漲，因此有利於債市行情，再從中找出債性活潑的債券商品，可用「債券平均有效存續期間」來判斷，存續期間越長的債券，受利率影響的敏感度就越大，未來利率若下降超乎預期時，存續期間長的債券，上漲會比較多。
【理財學堂】動態提領確保退休金一定夠用
2024.12.17 09:59
雖然退休後每一年結算的退休金餘額，會因為多種變數而產生變動，但如果懂得動態提領的精神，那麼，不管未來受任何原因影響，造成退休金增加或減少，只要知道當前的餘額是多少，還有幾年要用，就可以計算接下來可提領的生活費，如此一來，絕不會出現退休金提早用完的情況。
